Genossenschaftliche Beratung

Ihre Ziele und Wünsche im Mittelpunkt

Jeder Mensch hat etwas, das ihn antreibt. Was genau treibt Sie an? Egal was es ist, wir unterstützen Sie dabei, Ihre Vorhaben zu verwirklichen, ganz gleich ob groß oder klein.

Als Genossenschaftsbank stellen wir unser Handeln stets in den Dienst unserer Mitglieder und Kunden. Diese Verpflichtung ist schon in unserem Gründungsauftrag enthalten. Diese Verpflichtung spiegelt sich auch in unseren genossenschaftlichen Beratung wider: Wir, die VR-Bank Memmingen eG, stellen nicht einzelne Produkte oder Leistungen in den Mittelpunkt, sondern Sie mit Ihren Zielen und Wünschen. 

So beraten wir

Die genossenschaftliche Beratung passt sich der persönlichen Situation des Kunden an. In einem gemeinsamen Gespräch erarbeiten wir mit Ihnen Lösungsvorschläge, um Ihren Zielen und Wünschen näherzukommen. Die Beratung wird dabei so ausführlich wie nötig und so ganzheitlich wie möglich sein. 

Aber wie läuft die genossenschaftliche Beratung denn eigentlich ab?

Schritt 1: Ihre Ziele und Wünsche

Unsere genossenschaftliche Beratung beginnt mit der Frage nach Ihren Zielen und Wünschen. Was treibt Sie an? Erst wenn wir Ihre Ziele und Wünsche kennen, können wir zusammen eine Lösung finden, die am besten zu Ihnen passt!

Schritt 2: Analyse

Im nächsten Schritt analysiert der Berater mit Ihnen gemeinsam Ihre aktuelle Finanz- und Lebenssituation. Dabei wird beispielsweise geklärt, welche Vermögensgegenstände, Versicherungen oder Kreditverträge vorhanden sind. In der Haushaltsrechnung werden Ihre Einnahmen mit Ihren Ausgaben gegenübergestellt. In Ihrer persönlichen Finanzübersicht fassen wir alle gewonnenen Informationen und Daten für Sie nachvollziehbar und übersichtlich zusammen!

Schritt 3: Ihr persönlicher VR-Finanzplan

Ihr persönlicher VR-Finanzplan ist das Ergebnis unserer genossenschaftlichen Beratung. Hier werden Ihre Ziele und Wünsche, Ihre finanziellen Verhältnisse, Ihre Kenntnisse und Erfahrungen in Finanzgeschäften sowie Ihre Risikobereitschaft zusammengefasst.

Wir möchten Sie langfristig begleiten. Wenn sich in Ihrem Leben etwas ändert, passen wir Ihren Finanzplan entsprechend an. So behalten Sie immer Ihre Ziele und Wünsche im Blick.

 

Schritt 4: Ihren Zielen und Wünschen näherkommen

Durch die regelmäßige Überprüfung Ihrer persönlichen Finanzsituation und Interessenslage sorgen wir dafür, dass Sie immer genau die Lösung bekommen, mit denen Sie Ihre Ziele erreichen und Ihre Wünsche realisieren können.

Beratungsthemen im Überblick

Wir beraten Sie rund um alle Themen Ihrer ganz persönlichen finanziellen Lebensplanung. Dabei bleibt kein Aspekt unbeachtet, damit Sie kurz-, mittel- und langfristig alle Möglichkeiten nutzen können, um auch auf lange Sicht zu planen.

Beratungsthemen

Liquidität

Beratung rund um Ihre Liquidität

Miete, Gehaltseingang, Daueraufträge, Gutschriften – auf Ihrem Konto ist viel los. Wir helfen Ihnen dabei, den Überblick zu behalten, damit Sie Ihren Zahlungsverpflichtungen stets nachkommen können.

Absicherung

Versicherungsschutz für Sie und Ihre Familie

Im Leben läuft nicht immer alles glatt. Deshalb sollten Sie sich und Ihre Familie gegen mögliche Risiken und deren finanzielle Folgen absichern. Egal ob Sie sich für die Absicherung von Einkommen, Sachwerten oder Gesundheit interessieren.

Vermögen

Vermögensaufbau und -ausbau

Vermögen ansparen, anlegen, optimieren, verwenden, vererben oder verschenken: Als vertrauensvoller Partner an Ihrer Seite kümmern wir uns darum, dass Sie Ihre kurz-, mittel- oder langfristigen Ziele erreichen.

Vorsorge

Ihre Alters- und Zukunfstvorsorge

Beim Thema Vorsorge gilt: je früher, desto besser. Das gilt sowohl für Ihre eigene Zukunftsvorsorge als auch für die Vorsorge Ihrer Kinder.

Immobilien

Ihr Immobilieneigentum

Erfüllen Sie sich Ihren Traum vom Eigenheim. Egal ob Sie bauen, kaufen, renovieren oder in Immobilien investieren möchten.